Нацбанк зобов'язав банки збирати особисту інформацію про клієнтів

Ілюстрація
Гроші 24 жовтня, 2011, 20:54 6826 31
Додати до обраного
У Арбузова хочуть знати все не тільки про статки українців.

05_infa
Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови
Нацбанк зобов'язав комерційні фінустанови зробити стосунки з клієнтами максимально відвертими. Кожен, хто обслуговується у вітчизняних банках, має заповнити анкети. Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови. Бо вони знатимуть про вас усе: де живете, на чому їздите, скільки заробляєте, і навіть із ким спілкуєтесь. До сьогодні комерційні банки мали провести повну ідентифікацію своїх клієнтів. Таку вимогу поставив перед ними Національний банк, керуючись законом про відмивання брудних коштів.

В анкеті просять указати сукупний сімейний дохід та кількість банківських операцій, які ви здійснюєте щомісяця. Також чесно відповісти, чи є у вас квартира, будинок, земельна ділянка, машина, депозити в інших банках, цінні папери або заборгованості за кредитами. Не цурається регулятор і запитань про особисте: чи є ви або член вашої родини публічною особою. І насамкінець просять розповісти, хто впливає на те, як ви витрачаєте кошти.

Збирати цю інформацію банки мали впродовж останніх півроку, але схаменулись аж тепер. Отримав анкети і директор приватної компанії Василь Самохвалов.

"Я здійснив дзвінок до банку. І дізнався, чи будуть вони, наприклад, не обслуговувати мої рахунки, якщо я ці анкети не буду заповнювати. Вони сказали, що будуть обслуговувати мене і далі. Я тоді сказав, що заповнювати такі анкети не буду, оскільки вважаю їх повною дурнею".

Підбити підсумки ідентифікації громадян у Національному банку сьогодні ще не готові, так само, як і відповісти, що буде із тими клієнтами, які відмовилися надати регулятору інформацію про свої статки і зв'язки.

В одному з комерційних банків ТСН розповіли: опитати всіх своїх клієнтів не встигли, тож анкетування триває. Нацбанк наразі вимагає від них лише відзвітувати, як триває збір інформації. А от самі дані про клієнтів зберігатимуть у банку. Люди на контакт - запевнив відповідальний за цю роботу - ідуть. До особливо не поступливих, утім, можуть застосувати санкції. За законодавством банк має право, відмовити клієнту в обслуговуванні, якщо він не надасть певні дані.

В асоціації українських банків діляться враженнями тих банкірів, які не готові озвучувати свої претензії публічно.

"Дії Національного банку України носять провокативний характер, оскільки підривають довіру клієнтів до всіх без виключення комерційних банків. Це недопустимо", - впевнений голова асоціації українських банків Олександр Сугоняко.

Дехто з банкірів, каже голова асоціації, готовий радше заплатити штраф нацбанку, аніж виконати цю постанову. Бо відбутися одноразовим опитуванням не вдасться - інформацію про клієнтів треба постійно оновлювати.

Читайте також:

Валюту без паспорта можна обміняти через Facebook

Через обмін валюти за паспортом українці припинять купувати квартири

Паспортизація обміну валюти викликала падіння гривні

Екс-міністр економіки: вимога НБУ пред'являти паспорт в обмінниках - незаконна

Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови

Укрaїнa 24 жовтня, 2011, 21:32

Дізнавайтеся головні новини першими — підписуйтесь на наші push-сповіщення.
Обіцяємо повідомляти лише про найважливіше.

Відправити другу Надрукувати Написати до редакції © За матеріалами ТСН / СВ
Побачили помилку - контрол+ентер
Гроші 24 жовтня, 2011, 20:54 6826 31
Додати до обраного
Останні Перші Популярні Всього коментарів: 31
  • Denis (Donets'k) Denis (Donets'k) 24 жовтня, 22:04 Згоден 23 Не згоден 1 М-да... В НБУ, вероятно, сошли с ума - сначала подорвали работу обменных пунктов, введя обмен по паспортам. Теперь это - банкам у нас и так недоверяют, теперь вообще начнется отток депозитов. А самое главное - зачем собирать все эти сведения? Отмывают-то деньги в оффшорах в основном. Да и защита персональных данных... Вообщем, можно только ждать, когда это помрачение рассудка наконец-то прекратится или его наконец-то прекратят. відповісти цитувати Дякуємоспам
Вибір редакції