НБУ затвердив нові правила видачі ліцензій небанківським фінустановам на переказ коштів

Національний банк України удосконалив порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензій на переказ коштів у гривнях без відкриття рахунків.

Відповідні зміни передбачені новим Положенням про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, яке правління НБУ затвердило ще 17 серпня.

"Національний банк продовжує уніфікацію підходів до ліцензування і нове Положення про ліцензування переказу коштів є черговим кроком у цьому напрямку. Новий документ передбачає аналіз структури власності ліцензіата та його ділової репутації. Крім того, регулятор приділятиме значну увагу вивченню бізнес-плану компаній, що планують діяльність з переказу коштів, та дослідженню їхнього фінансового стану", - зазначила заступник голови НБУ Катерина Рожкова.

Нове положення передбачає:

- визначення переліку умов, за яких регулятор видає ліцензії на переказ коштів, та розширення переліку документів для отримання таких ліцензій НФУ;

- виключення з переліку документів, що подаються для отримання ліцензії, внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу та запровадження, натомість, обов'язку небанківських фінансових установ розробити та затвердити внутрішні документи з цих питань протягом одного місяця з дати отримання ліцензії;

- запровадження вимог до НФУ щодо розкриття відомостей про їхню структуру власності та визначення порядку подання таких відомостей;

- встановлення вимог до фінансового стану небанківських фінансових установ, їхньої ділової репутації, а також ділової репутації їхніх керівників та власників істотної участі в них;

- встановлення обов'язку небанківських фінансових установ, які отримали ліцензії на переказ коштів та надають послуги з приймання готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів приймання готівки та періодичність проведення інкасації готівкових коштів;

- розширення переліку підстав для відмови у видачі ліцензій на переказ коштів та їх відкликання Нацбанком.

Небанківські фінустанови, які вже мають ліцензії, повинні протягом двох-шести місяців привести свою діяльність у відповідності до нових правил.

Нагадаємо, НБУ також хоче посилити вимоги до аудиторських фірм, які перевіряють банки.