НБУ утвердил новые правила выдачи лицензий небанковским финучреждениям на перевод средств
Уже лицензированным компаниям придется выстроить свою работу в соответствии с новыми правилами.
© Национальный банк Украины
Национальный банк Украины усовершенствовал порядок выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в гривнах без открытия счетов.
Соответствующие изменения предусмотрены новым Положением о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, которое правление НБУ утвердило еще 17 августа.
"Национальный банк продолжает унификацию подходов к лицензированию и новое Положение о лицензировании перевода средств является очередным шагом в этом направлении. Новый документ предполагает анализ структуры собственности лицензиата и его деловой репутации. Кроме того, регулятор будет уделять значительное внимание изучению бизнес-плана компаний, планирующих деятельность по переводу средств, и исследованию их финансового состояния", - отметила заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова.
Новое положение предусматривает:
- определение перечня условий, при которых регулятор выдает лицензии на перевод средств, и расширение перечня документов для получения следующих лицензий НФУ;
- исключение из перечня документов, предоставляемых для получения лицензии, внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и внедрения, но обязательств небанковских финансовых учреждений разработать и утвердить внутренние документы по этим вопросам в течение одного месяца с даты получения лицензии;
- введение требований к НФУ по раскрытию сведений об их структуре собственности и определении порядка предоставления таких сведений;
- установление требований к финансовому состоянию небанковских финансовых учреждений, их деловой репутации, а также деловой репутации их руководителей и владельцев существенного участия в них;
- установление обязанности небанковских финансовых учреждений, которые получили лицензию на перевод средств и оказывающие услуги по приему наличности для дальнейшего ее перевода, определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличных денег в кассе пунктов приема наличных и периодичность проведения инкассации наличных денежных средств;
- расширение перечня оснований для отказа в выдаче лицензий на перевод денежных средств и их отзыва Нацбанком.
Небанковские финучреждения, которые уже имеют лицензии, должны в течение двух-шести месяцев привести свою деятельность в соответствии с новыми правилами.
Напомним, НБУ хочет ужесточить требования к аудиторским фирмам, которые проверяют банки.