Банки могут блокировать денежный перевод на 7 дней: что нужно знать
Банки могут закрывать карточки клиентов, вызвавшие подозрение.
- Автор публикации
-
Банковская карта / © pixabay.com
Банковские учреждения Украины наделены полномочиями останавливать транзакции, если они выглядят сомнительно. Уполномоченный орган может прекращать расходные операции на срок до семи рабочих дней.
Об этом сообщается в разъяснении Нацбанка.
Уточняется, что "банк вправе остановить операцию, если она вызывает подозрения. Также операцию обязаны остановить, если есть признаки уголовного преступления".
Срок приостановки транзакций – до семи рабочих дней.
В НБУ также напомнили, что надзор за соблюдением банками законодательства о защите персональных данных и соответствующих проверок не входит в полномочия Национального банка. Этим занимается Государственная служба Украины по защите персональных данных.
Жалобы на банки в НБУ подавать можно, но это – не гарантия внеплановых проверок.
"Обращение потребителей финансовых услуг — не основание для проведения внеплановой проверки. Однако внеплановая проверка возможна, если Национальный банк выявил систематические нарушения, а финансовое учреждение их не устранило", — сообщили в НБУ.
Напомним, в Украине банки блокируют карты без предупреждения. Заблокировать карту могут из-за необновленных данных о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, неисполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.
Читайте также: