Гонтарева рассказала, как банк "Михайловский" собирался "нагреть" государство на миллиард гривен

Глава Нацбанка Валерия Гонтарева рассказала об оборудке банка "Михайловский", из-за которой его менеджеры и акционеры попали под уголовную ответственность.

Об этом она сказала в интервью изданию "Украинская правда".

"Банк был отнесен в категорию проблемных еще в прошлом году. Для банка также была разработана программа, которую они должны были выполнить, в которой четко все расписано. Мы с руководителем банка, господином (Игорем) Дорошенко, общались и предупреждали, что есть шанс попасть под уголовную ответственность, если банк будет делать что-то незаконное", - отметила Гонтарева.

Однако теперь, по ее словам, можно констатировать факт, что банк попал (и менеджмент, и акционеры) под уголовную ответственность, а НБУ уже подал во все правоохранительные органы соответствующие документы.

Гонтарева рассказала, что из банка внезапно уволился его руководитель, о чем стало известно из СМИ. В этот момент банк был проблемным и находился на особом мониторинге со стороны Национального банка, кроме того, там постоянно находился куратор.

"С утра куратору говорят, что операционная система банка не работает по техническим причинам. Это значит, что куратор не может ничего увидеть в системах, он не может увидеть, что банк делает. Куратор нам немедленно это сообщает, потом мы еще узнаем, что неожиданно уволился Дорошенко и понимаем, что происходит что-то странное. Мы тут же отключаем банк от системы СЕП и перекрываем возможности вывести деньги за пределы Украины", - рассказала глава НБУ.

Она уточнила, что в "Михайловском" в это время делали проводки в балансе.

"Была компания, которая привлекала депозиты, пользуясь финансовой неграмотностью наших людей. Эта компания привлекала депозиты отдельно от банка, потому что "Михайловскому" был поставлен потолок на привлечение депозитов. Поэтому они открыли компанию, стали через нее привлекать деньги населения. Эта компания находилась со своими счетами совершенно в другом банке, мы это обнаружили и предупредили руководство того банка.

В этот день, когда они в своем банке "Михайловский" отключили полностью все свои системы, они совершили проводку в балансе с компании на банк. Они сделали на 5 тысяч проводок в балансе и записали 1 млрд гривен себе в пассив. Фондом гарантировалось 1,6 млрд гривен вкладов и они, совершенно нелегально, добавили туда еще этот миллиард", - объяснила оборудку банкиров Гонтарева.

"Мы это тут же оспорили и баланс у них с этими данными не приняли. Что делается с другой стороны, со стороны активов? Они 111 тысяч кредитов, выданных частным лицам, переоформляют на свою родственную компанию. Это просто проводка в балансе. Этот баланс у них никто не принял, не волнуйтесь", - успокоила она.

Руководитель НБУ отметила, что руководство банка подвело себя под уголовную ответственность. 

Также она пообещала наградить колег за оперативный вывод с рынка банка "Михайловский": "собираюсь нашим сотрудникам выделить если не денежные премии, потому что они у нас не предусмотрены, то, как минимум, благодарности главы Национального банка".

Как сообщалось ранее, НБУ сообщил о принятом решении относительно отнесения банка "Михайловский" к категории неплатежеспособных за проведенные банком сомнительные операции с депозитами физических лиц 23 мая, поздно вечером.

По информации НБУ, банк был проблемным с 23 декабря 2015 года и вел работу с НБУ относительно урегулирования ситуации. 20 мая председатель правления банка "Михайловский" Игорь Дорошенко покинул пост.

В этот же день банк под прикрытием технического сбоя ограничил доступ куратора к базе данных и провел ряд сомнительных операций по вкладам физлиц, увеличив нагрузку на Фонд гарантирования на 1 млрд грн - до 2,6 млрд грн.

Впоследствии владелец банка Виктор Полищук, которому также принадлежит сеть магазинов бытовой техники "Эльдорадо", сообщил, что за несколько дней до признания банка "Михайловский" несостоятельным продал свою долю в капитале банка группе инвесторов - физических лиц.

Экс-глава правления банка Игорь Дорошенко с 23 мая занял пост главного исполнительного директора кипрского холдинга PT Platinum Public Ltd, владеющая "Платинум Банком".

Отметим, банк "Михайловский" работает на рынке Украины с 2013 года. Ключевым владельцев банка является украинский бизнесмен Виктор Полищук, которому принадлежит сеть магазинов бытовой техники "Эльдорадо".