НБУ молниеносно ликвидировал небольшой банк

Национальный банк Украины отозвал лицензию и ликвидировал небольшой коммерческий "КСГ Банк".

Такое решение регулятор принял вчера, 30 августа, из-за "систематических нарушений законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в частности из-за осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга".

До этого НБУ не признавал банк неплатежеспособным, а Фонд гарантирования вкладов физических лиц не вводил туда временную администрацию.

В Нацбанке пояснили, что во время последней проверки выявили в "КСГ Банк" "схемы, связанные с конвертацией безналичных средств в наличность. В этих операциях были задействованы юридические лица, физические лица-предприниматели и кредитные союзы. Участники схем проводили ряд сделок, целью которых были многомиллионные переводы на счета клиентов банка-физических лиц и дальнейшее обналичивание средств. По имеющейся у банка информации относительно финансового состояния, эти клиенты были неспособны осуществлять финансовые операции в таких объемах. Кроме того, выявлен ряд лиц, паспорта которых значатся как утраченные, либо по серии и номеру паспорта значится другое лицо".

В документах было указано, что физлица делегировали свои права по распоряжению счетом одному клиенту-физлицу. На него в банке выпустили более 500 дополнительных платежных карточек. А вот у правоохранителей значится, что паспорт этого человека – похищен.

НБУ передаст доказательства незаконной деятельности в "КСГ Банке" правоохранителям.

"Ликвидация банка не окажет влияния на стабильность финансового рынка, учитывая ограниченное количество клиентов и незначительные объемы активов. Общее количество вкладчиков-физлиц банка составляет примерно 1200 человек, около 95% из которых получают свои вклады в полном объеме", – уточнили в НБУ.

Основные акционеры банка – Сергей и Ксения Касьяновы (по 33,46%) и Александр Шепелев (16,39%).

На сайте "КСГ Банке" в новости за вчера указано, что банк открыл новое отделение во Львове. А уже в сегодняшнем сообщении говорится, что "по техническим причинам KSG BANK временно не работает".

Напомним, треть украинских банков работают с убытками.